三家银行泷川雅美快播，被罚！

　　中国基金报记者 张燕北 孙晓辉

　　针对辖区银行基金销售业务违纪，近日重庆证监局密集入手，一日连发三说念行政监管函，波及中国工商银行、广发银行、招商银行的重庆分行。

　　个别基金销售东说念主员“无证上岗”

　　工行重庆市分行被警示

　　9月14日，重庆证监局发布《对于对中国工商银行股份有限公司重庆市分行接收出具警示函措施的决定》。

　　证据行政监管措施决定书，重庆证监局默示，经查，中国工商银行重庆市分行存在个别未得回基金从业履历的职工从事基金销售惩办责任的情况，违犯了《公开召募证券投资基金销售机构监督惩办主义》(以下简称《基金销售主义》)第三十条第二款、《对于推行〈基金销售主义〉的治安》第十七条第一款的治安。

　　依据《基金销售主义》第五十三条，重庆证监局决定对中国工商银行重庆市分行接收出具警示函的行政监管措施。

　　记者查阅《基金销售主义》泷川雅美快播，其中第三十条第二款显露，基金销售机构应当强化东说念主员禀赋惩办，确保基金销售东说念主员具有基金从业履历。

　　《对于推行〈基金销售主义〉的治安》第十七条第一款也指出，基金销售机构应当强化东说念主员禀赋惩办，从事基金宣传推介、销售信息惩办平台运营治疗等基金销售业务的东说念主员以及基金销售联系部门惩办东说念主员、合规风控东说念主员应当得回基金从业履历。

　　基金销售业务多项违纪

　　广发银行重庆分行遭责令整改

　　9月14日，重庆证监局发布《对于对广发银行股份有限公司重庆分行接收责令整改措施的决定》。

　　重庆证监局默示，经查，广发银行重庆分行存在以下问题：基金销售业务追究东说念主、部分合规东说念主员以及个别支行基金销售业务追究东说念主未得回基金从业履历；基金销售业务追究东说念主进行周折，未报送联系东说念主员免职、任职的备案府上；2023年上半年未开展基金销售业务顺应性自查。

　　上述算作违犯多项治安。重庆证监局指出，广发银行应立即接收灵验措施对上述问题进行整改，成立健全联系内领域度，法式职工握业算作，严格落实备案证明要求，培植基金销售合规惩办水平。并应当在收到本决定书之日起30日内向重庆证监局提交书面整改证明。

　　按照《证券基金探讨机构董事、监事、高等惩办东说念主员及从业东说念主员监督惩办主义》联系治安，证券探讨机构礼聘/罢免董事、监事和高等惩办东说念主员，自作出礼聘/罢免决定之日起5个责任日向中国证监会联系派出机构备案，包括任职情况备案登记表、记录免职原因的免职决定文献。

　　此外泷川雅美快播，《证券期货投资者顺应性惩办主义》第三十条显露，探讨机构应当每半年开展一次顺应性自查，造成自查证明。

　　投资者顺应性及宣传推介违纪

　　招行重庆分行遭警示

　　此外，9月14日，重庆证监局发布《对于对招商银行股份有限公司重庆分行接收出具警示函措施的决定》。

　　重庆证监局默示，经查，招商银行重庆分行存在两项问题。第一，基金产物无为投资者苦求成为专科投资者进程中，未向投资者证实对不同类别投资者履行顺应性义务的永诀，未警示可能承担的投资风险。

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　　第二，该行在基金销售进程中使用的个别宣传推介材料刊载基金司理特定产物过往功绩，未秘籍该基金司理惩办的一齐同类产物的过往功绩；个别宣传推介材料存在单方面、夸大宣传基金司理过往功绩的情况。

　　上述算作违犯了《证券期货投资者顺应性惩办主义》和《公开召募证券投资基金宣传推介材料惩办暂行治安》的联系条目治安。

　　经查询，《证券期货投资者顺应性惩办主义》联系条目显露，探讨机构应当通过追加了解信息、投资常识测试大约模拟交游等款式对投资者进行审慎评估，笃定其顺应要求，证实对不同类别投资者履行顺应性义务的永诀，警示可能承担的投资风险，请教苦求的审查成果过火根由。

　　《公开召募证券投资基金宣传推介材料惩办暂行治安》联系条目治安，基金宣传推介材料登载基金司理过往功绩的，原则上应当秘籍该基金司理惩办的一齐同类产物的过往功绩，不得单方面选取特定或部分产物、特定或部分区间过往功绩进行宣传。

　　此外，基金宣传推介材料必须使用明晰的话语表述，不得夸大大约单方面宣传基金惩办东说念主、基金司理大约其惩办的基金过往功绩。